今日，中國人民銀行鄭州中心支行發布一則行政處罰公示表顯示，開店寶支付服務有限公司河南分公司（下稱“河南開店寶”）因兩項違規被央行罰款1984萬元，時任河南開店寶副總經理、反洗錢領導小組組長的谷扣俊也被罰款2.4萬元。

具體來看，河南開店寶存在“違反特約商戶管理規定；與身份不明的客戶進行交易”等違法行為。而河南開店寶副總經理、反洗錢領導小組組長谷扣俊對上述違法行為負有責任，也一并被罰。

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值得注意的是，這不是開店寶支付今年第一次收到巨額罰單。今年的1月30日，中國人民銀行福州中心支行發布行政處罰公示信息，福州開店寶因存7項違法違規行為被罰沒逾600萬元。

該7項法違規行為包括：部分業務風控制度不健全；未按規定真實、完整地發送交易信息；未按規定停止為連續1年未發生交易的受理終端或收款碼提供收款服務；為不符合條件特約商戶提供T+0資金結算服務；未按規定履行客戶身份識別義務；與身份不明的客戶進行交易；未按照要求反饋投訴處理情況。

最終，福州開店寶遭到央行警告，并被沒收其違法所得18.22萬元，并處罰款628萬元，時任開店寶支付福州分公司總經理對福州開店寶部分違規行為負有責任，遭到央行警告，并處罰款19.5萬元。

去年11月，開店寶支付湖南分公司因未按規定落實特約商戶實名制管理等五宗違法行為，被人民銀行長沙中心支行處以警告，沒收違法所得1.29萬元，并處165萬元罰款。同時對其相關責任人處以警告，并處10萬元罰款。

在其支付牌照續展前夕，開店寶支付河北分公司因未按規定建立并落實特約商戶資質審核制度被罰291萬元。自2018年至今，開店寶支付被罰十余次。

開店寶支付成立于2006年2月，注冊資本為1.2億元，具有全國銀行卡收單及專業化維護、增值服務和行業支付解決方案等服務，自稱與中國銀聯及各銀行建立合作。官網顯示其提供各種POS機與預付卡。其于去年12月22日其《支付業務許可證》獲得續展，可從事銀行卡收單（全國）、預付卡發行與受理（浙江省、山東省、福建省、廣東省）等業務。

值得一提的是，開店寶支付隸屬于開店寶科技集團有限公司（下稱“開店寶科技”）。后者牽涉進人行陳志陽受賄案，并疑似向陳志陽行賄310萬。陳志陽曾于2010年7月至2020年1月，在人民銀行沈陽分行支付結算處工作。一審法院認定，陳志陽犯受賄罪，判處有期徒刑12年，處罰金50萬元；并責令陳志陽退賠開店寶科技近310萬元。

據官網介紹，開店寶科技是創立于2012年9月的支付公司，主要面向小微商家提供支付、數據、金融服務。天眼查簡介披露，開店寶科技的業務包括：金融外包、企業及個人征信、財富管理、商業保理、P2P超市、支付及便民服務，以及圈子電商業務。

藍鯨財經此前報道，開店寶科技的股東、合作方等陣容一度頗為強大，先鋒系、*ST亞聯(002316. SZ)、復星國際(00656.HK)、南京銀行(601009.SH)等在列。其中，*ST亞聯持有開店寶科技45%的股權，并控制開店寶科技。

但據*ST亞聯2022年年報披露，報告期內，公司原持有的開店寶科技45%股權已于2022年11月25日完成司法拍賣并成交，開店寶科技于2022年12月起不再納入公司合并報表范圍，公司第三方支付業務及商戶經營服務業務被剝離。

去年11月，吉林省遼源市中級人民法院公開拍賣的“吉林亞聯發展科技股份有限公司名下資產”一拍結束，起拍價即為成交價，成交價約3.41億元，牌照估值約為7.6億元。大連永利商務發展有限公司（下稱“大連永利”）以最高應價勝出，其亦是*ST亞聯的大股東。

據*ST亞聯2022年半年報顯示，截至期末，大連永利持股比例為13.29%，為第一大股東。作為關聯方，大連永利從*ST亞聯拆借金額為1.68億元。實際上是大連永利實控人王永彬左手倒右手，將開店寶科技的股權從上市公司名下轉移到了自己全資公司名下。

官網顯示，開店寶科技的合作伙伴包括中國銀聯、中國銀行、平安銀行、中國移動、浦發銀行、亞聯發展、建設銀行、民生銀行、?？诼摵限r商行、復星、上海市醫療健康協會、中國光大銀行、中信銀行、興業銀行、聯合貨幣。開店寶科技自稱，在海外業務方面有EZY（新加坡支付企業）等合作伙伴。